Nous sommes Planificateur Financier Indépendant, dirigés par Marc-Olivier Desmarais, CPA, Pl. Fin., et nous nous consacrons à aider les particuliers, en particulier les travailleurs autonomes, les entrepreneurs et les personnes approchant de la retraite, à atteindre l'indépendance financière. Nous croyons que l'indépendance financière est la liberté de vivre sa vie selon vos conditions, sans compromis, et avec le pouvoir de s'investir pleinement dans vos projets les plus importants. Nous n'offrons pas seulement des conseils financiers ; nous offrons une voie vers une vie plus épanouissante.

Basés à Laval, au Québec, et servant des clients dans diverses villes (y compris Montréal, Québec, Gatineau, Longueuil, Sherbrooke, et plus), nous offrons des services de planification financière indépendants qui sont entièrement adaptés à votre situation unique. Nous ne sommes liés à aucune institution financière ou gamme de produits spécifique ; nos recommandations sont basées uniquement sur vos meilleurs intérêts. Nous mettons l'accent sur une approche à 360 degrés, en tenant compte de tous les aspects de votre vie financière.

Qu'est-ce qui nous différencie ?

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• Conseils Indépendants : En tant que planificateur financier indépendant, Marc-Olivier Desmarais peut recommander des produits financiers d'un large éventail de fournisseurs, vous assurant d'obtenir la meilleure solution pour vos besoins, et non simplement ce qu'une seule entreprise propose.

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• Approche Holistique : Nous regardons l'ensemble du tableau. Cela comprend vos placements, vos assurances, votre situation personnelle et familiale, votre retraite, votre succession et votre planification fiscale. Nous intégrons tous ces éléments pour créer une stratégie cohérente.

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• Accent sur l'Indépendance Financière : Notre mission principale est de vous guider vers l'indépendance financière, vous permettant de vivre une vie alignée sur vos valeurs et vos objectifs.

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• Équipe Expérimentée : Marc-Olivier Desmarais est un CPA et un planificateur financier agréé (Pl. Fin.), avec des années d'expérience dans les grands cabinets comptables et le secteur du conseil financier. Il travaille avec une équipe de planificateurs financiers, de gestionnaires de fonds, d'assureurs, de fiscalistes, de notaires et de CPA pour fournir un soutien complet. Il est supervisé par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF) et par l'Institut Québécois de Planification Financière (IQPF).

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• Processus Centré sur le Client : Nous priorisons l'établissement d'une relation solide avec vous, la compréhension de vos besoins et la fourniture d'explications claires et sans jargon.

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• Processus de Planification Financière Continu : Nous offrons un processus continu, avec des examens réguliers et des ajustements au fur et à mesure que votre vie et vos objectifs évoluent.

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• Services Bilingues: Les services sont disponibles en anglais et en français.

Nos services de base comprennent :

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• Planification Financière Indépendante : Obtenez des recommandations impartiales sur divers aspects de la planification financière, adaptées à votre situation particulière.

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• Assurances de Personnes : Recevez une analyse complète de vos risques et une soumission pour une assurance sur mesure afin de vous protéger, vous et vos proches.

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• Gestion de Portefeuille : Investissez vos épargnes de manière stratégique pour atteindre l'indépendance financière, en mettant l'accent sur la croissance à long terme.

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• Planification de la Retraite : Élaborez un plan d'épargne et de décaissement personnalisé pour assurer une retraite confortable et sécuritaire.

Marc-Olivier Desmarais, au-delà de ses qualifications professionnelles, apporte également une perspective unique à la planification financière. Il est propriétaire et rédacteur en chef de Portefeuille 101, un blogue dédié à la gestion de portefeuille, et il est un parachutiste passionné avec plus de 3 500 sauts ! Ce mélange de rigueur analytique et de volonté de prendre des risques calculés éclaire son approche pour aider les clients à atteindre leurs objectifs financiers.

Nous sommes inscrits auprès de Services en Placements PEAK, ce qui donne à nos clients un accès à une large gamme d'options de placement. Nous ne sommes liés à aucune gamme de produits spécifique.

Prêt à passer à la prochaine étape vers l'indépendance financière ? Parlons-en.